Vermögensplanung

Mit System zum Erfolg - professionelle Vermögensplanung

Steuerberatung Hardt in Hannover

Der reine Vermögenserhalt kann nicht die Zielsetzung einer Vermögensberatung sein, auch wenn die zunehmenden Unsicherheiten an den Finanzmärkten die Vermögensvermehrung erschweren: Ich nutze mein eng geknüpftes Bankennetzwerk, um auf der Grundlage einer Vermögensanalyse und Ihrer persönlichen Vorstellungen für den konkreten Bedarf die beste Lösung zu finden. Selbstverständlich führe ich in Ihrem Auftrag die notwendigen Vorgespräche mit den Banken. Denn ein cleverer Produktmix zur Risikostreuung macht Kredit- oder Bankengespräche notwendig.

Risikoprofil bestimmt Produkte

Grundlage einer belastbaren Strategie zur Vermögensplanung ist es immer Ihr Risikoprofil, das die Auswahl der geeigneten Produkte vorgibt. Im nächsten Schritt bringt die Vermögensanalyse den notwendigen Aufschluss darüber, ob und inwieweit Korrekturbedarf besteht. Sollten Vorgespräche mit Banken notwendig werden, können Sie nicht nur auf meine Kompetenz, sondern auch auf meine Diskretion vertrauen.

Vermögensplanung mit Produktmix

Jens-Michael Hardt Steuerberater Haupteingang

Anhand der nun vorliegenden Eckdaten erstelle ich eine auf Ihre speziellen Anforderungen zugeschnittene Vermögensplanung. Dazu können in Abhängigkeit vom zur Verfügung stehenden Zeithorizont verschiedene Risikoklassen mit unterschiedlichen Laufzeiten in einem Produktmix zusammengefasst werden. Nicht nur die Rendite, sondern vor allem das Verlustrisiko wird so wirkungsvoll optimiert.

Langfristigkeit und Erfolg

Grundsätzlich bin ich an langfristiger Zusammenarbeit mit meinen Mandanten interessiert – mit der Vermögensplanung früh anzufangen empfiehlt sich dabei in jedem Fall. Allerdings nehme ich auch die Herausforderungen an, wenn zur Vermögensvermehrung nur noch ein relativ kurzer Zeitraum zur Verfügung steht.